Poznavanje pravil lahko prihrani denar
Ali ste prejeli nagrado za invalidsko zavarovanje za socialno varnost (SSDI) s plačilom v enkratnem znesku? Medtem ko je olajšanje, da bi končno dobili svoje koristi, prinaša vprašanje, koliko davka, ki bi ga morda dolgovali. Ta denar ni brez davka, vendar pa boste morali plačati davek, odvisno od vašega dohodka, odbitka in več drugih dejavnikov. IRS nudi delovni list, ki določa, koliko boste dolgovali.
Uporaba za koristi SSDI in čakanje na presojo je lahko dolgotrajen proces, ki včasih traja več mesecev ali let. Mnogi ljudje, ki jim je bila dodeljena ugodnost SSDI, prejmejo pavšalno plačilo, ki pokriva nazaj plačilo za mesece med njihovim uradnim datumom začetka invalidnosti in končno dodeljenim prejemkom. Nekateri od tega velikega preverjanja pa se lahko vrnejo k stric Samu kot davki. Davek na dohodek ni samodejno zadržan, zato ne želite, da bi se nekaj časa po cesti neudobno presenetilo.
Polovica vaših SSDI koristi se obdavči vsako leto
Po mnenju davčnega odvetnika Paula Gade iz Allsup Disability Life Planning Centra redna mesečna plačila SSDI ne povzročajo toliko skrbi, saj v povprečju 1,165 USD na mesec (za leto 2015) veliko ljudi, ki se zanašajo na to kot edini vir dohodek ne bo dolžan plačati davkov. Vendar pa lahko poročanje o pavšalnem znesku kot prihodku za eno davčno leto povzroči zmanjšanje davkov. Na koncu bi lahko plačali več, kot boste morali plačati, če ne dobite pravega nasveta.
Do 50 odstotkov socialnovarstvenih dajatev se obdavčijo vsako leto. "Dejanski znesek se določi tako, da se polovici koristi SSDI davkoplačevalca dodajo vsem njegovim ali drugim virom dohodka. Če je bruto dohodek nad določenim zneskom po pravilih IRS, je treba povrniti zvezno dohodnino," pravi Gada.
Ali dolgujete davek zaradi plačila pavšalnega zneska, bo odvisno od tega, koliko prejema in koliko ste v davčnem letu plačevali plačilo.
Uporabite obrazce IRS Publication 915 za prikaz vašega davka
V vaši korist je lahko v vaši korist zahtevati celoten pavšalni znesek v tekočem davčnem letu ali uporabiti delovne liste IRS, da jih razširijo v prejšnjih davčnih letih. Ne boste spreminjali svojih prejšnjih davčnih napovedi, ugotovili boste, katera je v vaši korist z uporabo delovnega lista, vloženega z vašo trenutno davčno napovedjo. Plačali boste manjši znesek, ki ga določi delovnik.
Če ste prejeli pavšalno plačilo SSDI, boste videli znesek, naveden v polju 3 obrazca SSA-1099, ki ga prejme od Uprave za socialno varnost. Delovni listi, navedeni v publikaciji IRS Publication 915, se lahko uporabijo za določitev obdavčljivega dela retroaktivnega plačila SSDI.
Gada ugotavlja, da je to težko ali zmedeno, da to storimo ročno. Najboljše je, da s programsko opremo za pripravo davkov ali z davčnim strokovnjakom pripravite vašo vrnitev.